风险系统观：重构风险管理思维
一、 理解风险新范式
1.1 公式提出
在当今复杂多变的时代，传统的风险评估方式已难以满足实际需求，在此背景下，新的风险公式应运而生。该公式将风险定义为：风险 = (紊态 - 稳态) / 韧性。这一公式的提出，为理解风险提供了全新的视角，它将风险视为系统内外部状态与系统自身能力相互作用的结果，而非简单的概率计算。
紊态指的是系统所处的不稳定、不确定或充满压力的内外环境。例如，市场的剧烈波动、供应链中断、新技术的颠覆性冲击、突发公共事件等，都可能构成系统的紊态。像战争、经济衰败、通货膨胀、高利率等宏观因素，会对所有企业产生影响，这些因素就构成了典型的宏观“紊态”。稳态则代表系统稳定运行、各项指标在可接受范围内的理想或正常状态，是组织运作所追求的平衡点。在财务管理中，确定性的决策（如投资国库券）所面临的环境就接近于“稳态”。而韧性是公式中最主动、最关键的变量，它指的是系统抵御、吸收、适应紊态冲击，并从中恢复甚至进化到更佳状态的能力，不仅包括“抗打击”能力，还涵盖学习能力和转型能力。
1.2 传统局限
传统的风险评估方法往往侧重于对风险发生的概率进行计算，通过历史数据和统计模型来预测未来可能出现的风险。这种方法在相对稳定和可预测的环境中具有一定的有效性，但在当今复杂多变的时代，其局限性日益凸显。
传统方法难以应对复杂多变的环境。现代社会中，各种风险因素相互交织、相互影响，形成了复杂的风险网络。例如，在全球化的背景下，一个国家的经济危机可能迅速蔓延到其他国家，引发全球性的经济动荡。传统的风险评估方法往往无法准确捕捉这些复杂的风险关系，导致对风险的评估出现偏差。传统方法忽略了系统的动态变化。系统是不断发展和变化的，其内部结构和外部环境都在不断演变。传统方法往往假设系统是静态的，忽略了系统的动态特性，无法及时反映系统的变化对风险的影响。例如，企业在发展过程中可能会面临市场竞争、技术创新、政策变化等多种因素的影响，这些因素会导致企业的风险状况发生变化。如果采用传统的风险评估方法，可能无法及时发现企业风险的变化，从而无法采取有效的风险应对措施。
1.3 动态视角
新的风险公式提供了一个动态的视角来理解风险，它将风险视为系统内外部状态与系统自身能力相互作用的结果，强调了风险的动态性和相对性。
从动态性来看，风险不是固定不变的，而是随着系统的内外部环境的变化而变化。系统的紊态和稳态都不是静态的，而是处于不断的变化之中。例如，市场的供求关系、技术的创新发展、政策的调整变化等，都会导致系统的紊态和稳态发生变化，从而影响风险的大小。因此，在评估风险时，需要考虑系统的动态变化，及时调整风险评估的结果。从相对性来看，风险的大小不仅取决于紊态的绝对值，还取决于紊态与稳态之间的差距以及系统的韧性。同样的紊态，对于不同的系统来说，可能会产生不同的风险。一个具有高韧性的系统，能够更好地抵御、吸收和适应紊态的冲击，从而降低风险的影响。例如，在面对市场波动时，一家具有强大财务韧性和运营韧性的企业，能够更好地应对市场变化，减少损失，而一家财务状况不佳、运营管理不善的企业，则可能会面临更大的风险。
这种动态视角对于企业和组织的风险管理具有重要的启示意义。企业和组织需要建立动态的风险监测和评估机制，及时发现系统内外部环境的变化，调整风险应对策略。企业和组织还需要不断提升自身的韧性，增强抵御风险的能力，以应对复杂多变的市场环境。
二、 核心变量解析
2.1 紊态本质
紊态本质上是系统所处的不稳定、不确定或充满压力的内外环境。它涵盖了众多因素，这些因素相互交织、相互影响，使得系统的运行充满了变数。从宏观层面来看，市场的剧烈波动是紊态的典型表现之一。例如，在金融市场中，股票价格的大幅涨跌、汇率的频繁波动等，都会给企业和投资者带来巨大的风险。以2008年全球金融危机为例，美国次贷危机引发了全球金融市场的动荡，股票市场暴跌，许多金融机构倒闭，给全球经济带来了沉重的打击。
供应链中断也是紊态的一个重要方面。在全球化的背景下，企业的供应链往往涉及多个国家和地区，任何一个环节出现问题都可能导致整个供应链的中断。例如，2011年日本发生的地震和海啸，导致了许多汽车零部件供应商的停产，使得全球汽车产业受到了严重的影响。许多汽车制造商不得不减产或停产，造成了巨大的经济损失。
新技术的颠覆性冲击也会带来紊态。随着科技的不断进步，新的技术不断涌现，如人工智能、大数据、区块链等，这些新技术的出现可能会改变整个行业的格局。例如，互联网的普及使得传统零售业受到了巨大的冲击，许多实体店铺不得不关闭，而电子商务则得到了快速的发展。
突发公共事件同样是紊态的重要来源。如新冠疫情的爆发，给全球经济和社会带来了巨大的冲击。许多企业停工停产，旅游业、餐饮业等行业遭受了重创，全球贸易也受到了严重的影响。
2.2 稳态定义
稳态代表系统稳定运行、各项指标在可接受范围内的理想或正常状态，是组织运作所追求的平衡点。在不同的领域，稳态有着不同的表现形式。在财务管理中，确定性的决策所面临的环境就接近于“稳态”。例如，投资国库券，由于其收益相对稳定，风险较低，投资者可以在一个相对稳定的环境中进行投资决策。
在企业运营中，稳态表现为企业的生产、销售、财务等各个环节都能够按照预定的计划进行，各项指标都在合理的范围内波动。企业的生产效率稳定，产品质量可靠，市场份额稳定，资金流充足等。以一家制造业企业为例，其生产线能够稳定运行，生产出的产品质量符合标准，销售渠道畅通，资金能够及时回笼，那么这家企业就处于一种稳态的运行状态。
在生态系统中，稳态表现为生态系统的结构和功能相对稳定，生物群落与环境之间能够保持平衡。例如，一片森林生态系统中，各种植物、动物和微生物之间相互依存、相互制约，形成了一个相对稳定的生态环境。森林中的植被能够保持水土，调节气候，为各种生物提供栖息地和食物来源。
稳态并不是一成不变的，它会随着组织的发展和社会经济环境的变化而发生改变。企业需要不断地调整自己的经营策略和管理模式，以适应外部环境的变化，保持稳态的运行。
2.3 韧性内涵
韧性是公式中最主动、最关键的变量，它指的是系统抵御、吸收、适应紊态冲击，并从中恢复甚至进化到更佳状态的能力。这不仅仅是“抗打击”，更包括学习能力和转型能力。在面对各种紊态冲击时，不同的系统表现出的韧性也各不相同。
财务韧性是韧性的重要组成部分。保持健康的现金流和多元化的融资渠道是财务韧性的关键。例如，一些企业在面对经济危机时，由于其拥有充足的现金流和多元化的融资渠道，能够在危机中保持稳定的运营，甚至抓住机会进行扩张。而一些企业由于过度依赖单一的融资渠道，在危机来临时，资金链断裂，不得不面临破产的困境。
运营韧性体现在构建柔性供应链和制定业务连续性计划上。在供应链方面，企业可以通过与多个供应商建立合作关系，降低对单一供应商的依赖，从而提高供应链的韧性。例如，苹果公司通过与多家供应商合作，确保了其产品的零部件供应的稳定性。在业务连续性计划方面，企业需要制定应急预案，以应对各种突发情况，确保业务能够在危机中持续运行。
技术韧性要求保障数据和网络安全，拥有敏捷的IT系统。在数字化时代，数据和网络安全对于企业的运营至关重要。企业需要加强数据保护和网络安全防范，防止数据泄露和网络攻击。拥有敏捷的IT系统能够使企业快速响应市场变化，提高运营效率。例如，一些互联网企业通过不断地进行技术创新，提高了其IT系统的敏捷性，能够快速推出新的产品和服务。
组织韧性则体现在培育鼓励创新、协作和快速学习的文化，建立高效的风险决策机制上。一个具有组织韧性的企业，能够在面对危机时，迅速调整战略，组织员工共同应对挑战。例如，谷歌公司通过营造创新的企业文化，鼓励员工不断尝试新的想法和方法，使得公司在面对激烈的市场竞争时，能够不断推出新的产品和服务，保持领先地位。
三、 紊态的来源与特征
3.1 外部冲击
外部冲击是紊态的重要来源之一，它涵盖了自然、经济、政治等多个方面的因素，这些因素往往具有不可预测性和强大的影响力，会对系统的稳定运行造成严重干扰。在自然领域，自然灾害是典型的外部冲击。如地震、洪水、飓风等，它们的发生会直接破坏基础设施，影响人们的生活和生产。以2008年汶川地震为例，这场地震造成了巨大的人员伤亡和财产损失，大量房屋倒塌，交通、通信等基础设施遭到严重破坏，当地的经济和社会发展陷入停滞。在经济领域，全球性的经济危机、贸易摩擦等也会对企业和国家的经济系统产生冲击。2008年的全球金融危机，导致许多金融机构倒闭，股市暴跌，企业面临资金链断裂和市场需求下降的困境，全球经济陷入衰退。在政治领域，战争、政权更迭等政治事件会引发社会的动荡和不安。例如，中东地区长期的战争冲突，使得当地的社会秩序混乱，经济发展受到严重阻碍，人民生活在水深火热之中。
3.2 内部失衡
内部失衡也是导致紊态的关键因素，它主要体现在系统内部各要素之间的不协调和不匹配。在企业中，内部失衡可能表现为部门之间的利益冲突、资源分配不均等问题。例如，某企业的销售部门为了追求业绩，过度承诺客户，而生产部门却无法按时完成订单，导致客户满意度下降，企业声誉受损。在社会层面，内部失衡可能表现为贫富差距过大、城乡发展不平衡等问题。以我国为例，虽然近年来经济取得了快速发展，但城乡之间在基础设施、教育、医疗等方面仍存在较大差距，这种差距可能引发社会矛盾和不稳定因素。在生态系统中，内部失衡可能表现为物种数量的过度增长或减少，导致生态系统的平衡被打破。例如，由于人类活动的影响，一些地区的森林砍伐过度，导致水土流失、生物多样性减少等问题，生态系统的稳定性受到威胁。
3.3 系统扰动
系统扰动是指系统内部或外部的一些微小变化，这些变化可能会引发系统的连锁反应，导致系统出现不稳定状态。在金融市场中，投资者的情绪波动、政策的微小调整等都可能引发市场的剧烈波动。例如，央行的一次加息或降息决策，可能会导致股市、债市等金融市场的价格波动，影响投资者的收益和市场的稳定。在生态系统中，外来物种的入侵也是一种系统扰动。当外来物种进入一个新的生态系统时，由于缺乏天敌的制约，它们可能会大量繁殖，与本地物种争夺资源，从而破坏生态系统的平衡。例如，水葫芦作为一种外来物种，在我国一些水域大量繁殖，堵塞河道，影响水质，对当地的生态环境造成了严重破坏。在社会系统中，谣言的传播也可能引发系统扰动。一条虚假的谣言可能会引起公众的恐慌和不安，导致社会秩序混乱。例如，在疫情期间，一些关于疫情的谣言在网络上传播，引发了公众的抢购潮和恐慌情绪，给社会管理带来了很大的挑战。
3.4 不确定性叠加
不确定性叠加是指多个不确定因素同时出现，相互作用，使得系统的不确定性进一步增加。在当今全球化的时代，各种不确定性因素不断涌现，如气候变化、技术创新、地缘政治冲突等。这些因素相互交织，使得企业和社会面临的风险更加复杂和难以预测。例如，气候变化可能导致自然灾害频繁发生，影响企业的生产和供应链；技术创新可能会使一些传统产业面临淘汰的风险；地缘政治冲突可能会影响国际贸易和投资，给企业带来市场风险。不确定性叠加还可能导致风险的放大和扩散。当多个不确定因素同时作用时，它们可能会引发连锁反应，使得风险从一个领域扩散到其他领域。例如，一场全球性的疫情可能会导致供应链中断，影响企业的生产和销售；疫情还可能引发金融市场的动荡，导致股市下跌、汇率波动等问题。这种风险的放大和扩散会给企业和社会带来更大的损失。
四、 稳态的构建与演变
4.1 平衡基准
稳态的构建需要有明确的平衡基准，这是系统稳定运行的基础。平衡基准就像是一座灯塔，为系统在复杂多变的环境中指引方向，确保各项指标处于可接受的范围内。在不同的领域，平衡基准有着不同的表现形式和衡量标准。
在经济领域，平衡基准通常涉及到宏观经济的稳定，如稳定的通货膨胀率、合理的失业率以及健康的经济增长率等。以美国为例，美联储会设定一个目标通货膨胀率，一般在2%左右，以此作为维持经济稳定的重要平衡基准。当通货膨胀率过高或过低时，美联储会通过调整货币政策来使经济回到这个基准附近。在企业层面，平衡基准可能包括稳定的利润率、合理的资产负债率以及良好的现金流状况等。一家制造企业会将利润率维持在一定水平，以确保企业的盈利能力和可持续发展。如果利润率过低，企业可能会采取降低成本、提高售价或拓展市场等措施来恢复平衡。
在生态系统中，平衡基准体现为物种的多样性、生态系统的稳定性和资源的可持续利用。例如，一片森林生态系统中，各种动植物之间形成了复杂的食物链和生态关系。当森林中的树木数量、动物数量以及微生物数量保持相对稳定时，生态系统才能正常运转。一旦某个物种的数量发生大幅变化，可能会打破整个生态系统的平衡。因此，保护物种多样性和维持生态系统的稳定是构建生态稳态的重要平衡基准。
在社会领域，平衡基准涉及到社会公平、和谐与稳定。一个国家会通过制定政策来保障公民的基本权利和福利，促进社会公平正义。例如，建立社会保障体系、提供公共教育和医疗服务等，都是为了维护社会的平衡和稳定。当社会出现贫富差距过大、就业机会不均等问题时，政府会采取相应的措施来调整，使社会回到平衡基准附近。
4.2 目标校准
目标校准是稳态演变过程中的重要环节，它确保系统的稳态能够随着内外部环境的变化而及时调整。随着时间的推移和环境的演变，原有的平衡基准可能不再适用，此时就需要对目标进行校准，以保证系统的持续稳定运行。
在企业发展过程中，目标校准尤为重要。随着市场需求的变化、技术的进步以及竞争环境的加剧，企业需要不断调整自己的战略目标和经营计划。例如，一家传统的零售企业，在电商崛起的背景下，原有的线下销售模式可能无法满足市场需求。这时，企业需要校准目标，加大对线上业务的投入，拓展销售渠道，以适应市场的变化。企业还需要根据自身的资源和能力，调整产品结构和服务内容，以提高市场竞争力。
在城市发展中，目标校准也起着关键作用。随着城市化进程的加快和人口的增长，城市面临着交通拥堵、环境污染、资源短缺等一系列问题。为了实现城市的可持续发展，城市管理者需要不断校准城市发展的目标。例如，加强城市规划和建设，优化交通布局，推广清洁能源，提高资源利用效率等。还需要关注城市居民的需求和生活质量，提供更好的公共服务和基础设施，以提升城市的吸引力和竞争力。
在科技领域，目标校准更是推动技术创新和发展的动力。随着科学技术的不断进步，原有的技术标准和目标可能会被新的技术所取代。例如，在通信领域，从2G到3G、4G再到5G的发展过程中，通信企业需要不断校准技术目标，加大研发投入，提高通信技术的性能和质量。还需要关注市场需求和用户体验，不断推出新的产品和服务，以满足人们日益增长的通信需求。
4.3 动态适应
动态适应是稳态构建与演变的核心能力，它使系统能够在不断变化的环境中保持稳定。在现实世界中，内外部环境总是处于动态变化之中，系统需要具备动态适应的能力，才能及时应对各种挑战和机遇。
在生物界，许多生物都具有动态适应的能力。例如，北极熊能够在寒冷的北极环境中生存，是因为它们的身体结构和生理机能具有很强的适应性。北极熊的皮毛厚而密，能够有效地保持体温；它们的体型庞大，脂肪含量高，能够储存足够的能量。北极熊还能够根据季节和环境的变化，调整自己的行为和饮食习惯。在冬季，它们主要以海豹为食；而在夏季，它们也会食用一些植物和鱼类。
在企业管理中，动态适应能力也是企业生存和发展的关键。面对市场的变化和竞争的压力，企业需要不断调整自己的经营策略和管理模式。例如，一些互联网企业能够快速响应市场需求，推出新的产品和服务，是因为它们具有敏捷的组织架构和高效的决策机制。这些企业能够及时收集市场信息，分析市场趋势，调整产品研发方向和营销策略，以适应市场的变化。
在社会治理中，动态适应能力同样重要。随着社会的发展和进步，社会问题也日益复杂多样。政府需要不断调整社会治理的理念和方法，提高社会治理的能力和水平。例如，在应对突发公共事件时，政府需要快速响应，采取有效的措施进行防控和救援。还需要根据事件的发展和变化，及时调整防控策略和措施，以确保社会的稳定和安全。
动态适应能力是系统在不断变化的环境中保持稳态的关键。无论是生物界、企业管理还是社会治理，都需要具备动态适应的能力，才能实现可持续发展。通过不断地学习和创新，系统能够更好地适应环境的变化，保持稳定和发展。
五、 韧性的多维构成
5.1 财务韧性
财务韧性是系统在面对内外部冲击时，维持稳定财务状况并确保资金链安全的能力。保持健康的现金流和多元化的融资渠道是财务韧性的关键体现。健康的现金流如同企业的血液，能够保障企业日常运营的稳定。以2008年全球金融危机为例，许多企业由于资金链断裂而破产倒闭，而那些拥有充足现金流的企业则能够在危机中存活下来，并抓住机遇进行扩张。多元化的融资渠道可以降低企业对单一融资方式的依赖，提高企业的融资灵活性。企业可以通过银行贷款、债券发行、股权融资等多种方式获取资金，以应对不同的市场环境和资金需求。合理的财务规划和风险管理也是财务韧性的重要组成部分。企业需要制定科学的预算计划，合理安排资金使用，避免过度负债和资金闲置。企业还需要建立完善的风险预警机制，及时发现和应对潜在的财务风险。
5.2 运营韧性
运营韧性主要体现在构建柔性供应链和制定业务连续性计划等方面。柔性供应链能够使企业在面对供应链中断等风险时，迅速调整供应策略，确保生产的持续进行。例如，汽车制造企业在零部件供应出现问题时，可以通过与多个供应商合作，或者采用替代零部件等方式，减少对单一供应商的依赖，降低供应链风险。业务连续性计划则是企业在遭遇突发事件时，保障业务正常运转的重要措施。企业需要制定涵盖各个业务环节的应急预案，明确在不同情况下的应对流程和责任分工。以2020年新冠疫情为例，许多企业通过实施业务连续性计划，迅速调整生产模式，采用远程办公、线上销售等方式，最大程度地减少了疫情对业务的影响。企业还需要加强对运营过程的监控和管理，及时发现和解决潜在的问题，提高运营效率和质量。
5.3 技术韧性
技术韧性包括保障数据和网络安全以及拥有敏捷的IT系统等内容。在数字化时代，数据是企业的重要资产，保障数据安全至关重要。企业需要采取一系列措施，如数据加密、访问控制、备份恢复等，防止数据泄露和丢失。网络安全也是技术韧性的重要方面，企业需要加强网络防护，抵御黑客攻击和恶意软件的入侵。例如，金融机构需要建立完善的网络安全体系，保障客户资金和信息的安全。敏捷的IT系统能够使企业快速响应市场变化和技术发展，及时调整业务流程和服务模式。以电商企业为例，通过采用敏捷的IT系统，企业可以实时监控市场动态，优化商品推荐算法，提高用户体验和销售效率。企业还需要加强对新技术的研究和应用，不断提升自身的技术水平和创新能力。
5.4 组织韧性
组织韧性强调培育鼓励创新、协作和快速学习的文化，以及建立高效的风险决策机制。创新文化能够激发员工的创造力和积极性，使企业在面对挑战时能够不断推出新的产品和服务。例如，苹果公司以其创新文化而闻名，不断推出具有创新性的产品，引领了全球科技潮流。协作文化则能够促进团队成员之间的沟通和合作，提高工作效率和质量。企业需要建立良好的沟通机制和团队合作氛围，鼓励员工分享信息和经验。快速学习文化能够使企业及时适应市场变化和技术发展，不断提升自身的竞争力。企业需要为员工提供培训和学习机会，鼓励员工不断学习和成长。高效的风险决策机制能够使企业在面对风险时迅速做出正确的决策，减少损失。企业需要建立科学的风险评估体系和决策流程，明确决策责任和权限。例如，在面对重大投资决策时，企业需要进行充分的风险评估和分析，权衡利弊后做出决策。
六、 风险公式的动态机制
6.1 差距效应
在风险公式“风险 = (紊态 - 稳态) / 韧性”中，差距效应是理解风险大小的关键因素之一。风险的大小并非直接取决于“紊态”的绝对值，而是取决于“紊态”与“稳态”之间的差距。这一差距反映了系统所面临的潜在冲击力，差距越大，意味着系统偏离稳定运行状态的程度越高，潜在的风险也就越强。
以城市发展为例，随着城镇化进程的快速推进，城市人口和产业加快集聚，城市运行系统日趋复杂。当城市硬环境和制度软环境的风险叠加，就会导致“紊态”与“稳态”的差距增大。如上海作为超大城市，建筑物密集，建设项目多，施工强度大；地下管线、地铁线路纵横交错，运行强度大；机动车数量多，城市基础设施、公共服务设施高强度、高负荷运行。这些因素使得城市面临的“紊态”程度增加，与原本稳定运行的“稳态”差距拉大，从而增加了城市安全问题的风险。一旦这种差距超出了系统的承受能力，就可能诱发蝴蝶效应，导致城市安全问题的爆发。
在企业经营中，市场的剧烈波动、供应链中断、新技术的颠覆性冲击等都可能构成“紊态”因素。如果企业的经营管理模式、技术水平等处于相对稳定的“稳态”，而外部市场环境发生了巨大变化，如出现新的竞争对手、消费者需求发生转变等，就会使“紊态”与“稳态”的差距扩大。例如，传统燃油汽车企业在面对新能源汽车技术快速发展的冲击时，如果不能及时调整自身的产品结构和技术研发方向，就会导致企业面临的风险增大，可能出现市场份额下降、利润减少等问题。
6.2 分母调节
在风险公式中，韧性充当了分母的角色，这体现了韧性在调节风险方面的重要作用。即使面对巨大的（紊态 - 稳态）差距，一个高韧性的系统也能将实际承受的风险有效降低。韧性是系统抵御、吸收、适应紊态冲击，并从中恢复甚至进化到更佳状态的能力，它不仅仅是“抗打击”，更包括学习能力和转型能力。
以安全韧性城市建设为例，不同城市在面对自然灾害、事故灾难等突发事件时，其承受和应对风险的能力存在差异。一些城市通过实施“城市强韧工程”，从“科技—管理—文化”三个维度提升城市的韧性。在科技方面，推进基础研究、技术创新、装备研制、研发基地、产业发展“五位一体”，全面提升安全韧性科技支撑能力；在管理方面，进行韧性城市体制、机制、法制创新，加强城市生命线系统风险监测预警等；在文化方面，建设基层微型应急服务站，增强应急救援“最后一公里”的力量，建设安全文化博物馆以及构建安全文化教育体系。这些措施使得城市能够更好地应对各种风险，降低实际承受的风险程度。
在企业层面，具有高韧性的企业能够在危机中更好地生存和发展。例如，一些企业在面对市场波动、供应链中断等风险时，通过保持健康的现金流和多元化的融资渠道（财务韧性），构建柔性供应链，制定业务连续性计划（运营韧性），保障数据和网络安全，拥有敏捷的 IT 系统（技术韧性），培育鼓励创新、协作和快速学习的文化，建立高效的风险决策机制（组织韧性）等方式，有效降低了风险的影响，甚至能够在危机中实现转型和发展。
6.3 反馈循环
风险公式中的动态机制还存在着反馈循环。系统在面对“紊态”与“稳态”的差距以及自身韧性的作用下，会产生一系列的反馈，从而影响系统的未来状态和风险水平。
当系统面临较大的（紊态 - 稳态）差距时，如果系统的韧性较低，无法有效应对风险，就可能导致系统进一步偏离“稳态”，使“紊态”程度加剧，形成一个恶性循环。例如，在城市安全管理中，如果城市缺乏有效的风险监测预警体系和应急响应机制，当出现安全风险时，无法及时采取措施进行应对，就可能导致风险扩大，影响城市的正常运行，进而使城市面临更多的安全挑战，进一步增加“紊态”与“稳态”的差距。
相反，如果系统具有较高的韧性，能够及时有效地应对风险，就会形成一个良性反馈循环。系统在应对风险的过程中，会不断学习和改进，提升自身的能力和适应性，从而使“稳态”更加稳定，同时也能够更好地应对未来可能出现的“紊态”。例如，企业在经历一次危机后，通过总结经验教训，改进自身的管理模式、技术水平和运营策略，提升了自身的韧性。在未来面对类似风险时，企业能够更加从容地应对，降低风险的影响，实现可持续发展。这种反馈循环机制使得风险公式中的各个要素相互影响、相互作用，形成一个动态的系统，要求管理者从整体和互动的角度理解风险，不断调整和优化系统的状态，以降低风险水平，实现系统的稳定运行。
七、 风险管理的战略转向
7.1 从预测到适应
传统的风险管理侧重于对风险进行预测，试图通过各种模型和方法来预估未来可能发生的风险事件及其影响程度。然而，在当今复杂多变的环境中，如市场的剧烈波动、新技术的快速迭代、突发公共事件等，使得准确预测风险变得越来越困难。例如，全球经济形势受到贸易政策、地缘政治等多种因素的影响，难以精准预测经济衰退或通货膨胀的具体时间和程度。
风险系统观倡导从预测转向适应。这意味着组织不再将重点放在精确预测风险上，而是提高自身对不同风险情境的适应能力。以企业为例，企业应具备敏锐的环境感知能力，及时发现内外部环境的变化。当市场出现波动时，企业能够迅速调整生产、销售策略，以适应新的市场需求。比如在疫情期间，许多餐饮企业迅速调整经营模式，开展外卖业务，从而在困境中得以生存和发展。
适应还体现在组织能够从变化中学习和成长。通过不断总结经验教训，组织可以优化自身的运营流程和管理方式，提高应对风险的能力。例如，一些城市在经历自然灾害后，会对城市的基础设施和应急管理体系进行改进，以增强城市在未来面对类似灾害时的适应能力。
7.2 从规避到构建
传统风险管理往往采取规避风险的策略，即尽量避免参与可能带来风险的活动。这种策略在一定程度上可以降低风险，但也可能使组织错过一些发展机会。例如，企业为了规避投资风险，可能会放弃一些具有潜力的项目。
风险系统观强调从规避转向构建。这要求组织主动构建自身的风险管理能力，通过提升系统的韧性来应对风险。以韧性城市建设为例，城市不再仅仅是被动地规避自然灾害的影响，而是通过加强基础设施建设、完善应急管理机制、培育公众的安全意识等方式，构建一个能够有效应对各种灾害的城市系统。如上海加强城市安全发展的顶层设计和系统谋划，推进城市安全生产和城市防灾减灾救灾协同发展的机制模式，构建城市安全韧性治理机制。
构建还包括在组织内部建立良好的风险管理文化。鼓励员工积极参与风险管理，培养员工的风险意识和应对能力。例如，企业可以通过培训和教育活动，提高员工对风险的认识和处理能力，使风险管理成为组织文化的一部分。
7.3 从局部到系统
传统的风险管理通常是局部的，各个部门或业务单元独立进行风险管理，缺乏整体的协调和整合。这种局部的风险管理方式容易导致风险的遗漏和重复管理，无法有效应对系统性风险。例如，企业的财务部门只关注财务风险，而忽视了市场风险对企业财务状况的影响。
风险系统观要求从局部转向系统。这意味着组织需要将风险管理视为一个整体的系统工程，综合考虑各个方面的风险因素及其相互关系。以城市安全管理为例，需要构建一个涵盖城市基础设施、公共服务、社会管理等各个领域的城市安全管理防控网。上海建立分类管理、分级负责、条块结合、属地管理为主的城市安全治理格局，推进城市安全生产和城市防灾减灾救灾协同发展，就是从系统的角度来进行风险管理。
系统的风险管理还需要加强各部门之间的沟通和协作。通过建立跨部门的协调机制，实现信息共享和资源整合，提高风险管理的效率和效果。例如，在应对城市暴雨内涝灾害时，需要气象部门、水利部门、交通部门等多个部门协同合作，共同应对灾害带来的风险。
八、 组织实践路径
8.1 环境监测
环境监测是组织有效应对风险的基础前提，它能够帮助组织及时察觉内外部环境中的各类变化，从而提前做好应对准备。在组织运营过程中，外部环境的变化往往会带来诸多不确定性，如市场的波动、政策的调整、技术的革新等。以市场波动为例，近年来全球经济形势复杂多变，汇率波动频繁，对于跨国企业而言，这会直接影响其进出口业务的成本和收益。据相关数据显示，汇率每波动 1%，某些行业的企业利润可能会受到 5% - 10%的影响。
政策的调整也会给组织带来重大影响。例如，环保政策的日益严格，使得许多高污染、高能耗的企业面临巨大的转型压力。这些企业如果不能及时了解政策动态，可能会面临高额罚款甚至停产整顿的风险。技术的革新同样不容忽视，新兴技术的出现可能会颠覆传统行业的商业模式。如互联网电商的兴起，对传统实体零售业造成了巨大冲击，许多传统零售商因未能及时跟上技术变革的步伐而陷入经营困境。
组织还需要关注内部环境的变化，包括人员流动、业务流程调整等。人员的频繁流动可能会导致组织的知识和经验流失，影响工作的连续性和稳定性。业务流程的不合理调整可能会降低工作效率，增加运营成本。因此，组织应建立全面的环境监测体系，综合运用多种手段，如市场调研、政策跟踪、技术趋势分析等，对内外环境进行实时监测，以便及时发现潜在风险。
8.2 状态评估
状态评估是组织准确把握自身状况、制定合理应对策略的关键环节。它主要包括对组织的稳态和紊态进行评估。稳态评估是确定组织当前是否处于稳定运行状态的重要手段。通过对组织的各项指标进行分析，如财务指标、运营指标、市场份额等，可以判断组织是否达到了理想的运行状态。
在财务方面，资产负债率、利润率、现金流等指标能够反映组织的财务健康状况。如果资产负债率过高，说明组织的负债压力较大，可能面临偿债风险；利润率过低则可能表示组织的盈利能力不足。运营指标如生产效率、产品质量等也至关重要。生产效率低下可能导致成本增加，产品质量不达标则会影响市场声誉和客户满意度。市场份额的变化能够反映组织在市场中的竞争力，如果市场份额持续下降，说明组织可能面临来自竞争对手的强大压力。
紊态评估则是识别组织面临的不稳定因素和潜在风险。组织需要分析内外部环境中可能导致系统偏离稳态的各种因素，如市场的不确定性、技术的快速变革、政策的调整等。以市场不确定性为例，市场需求的波动、价格的变化等都可能给组织带来风险。技术的快速变革可能使组织的现有技术和产品迅速过时，政策的调整可能会对组织的业务产生限制或促进作用。通过对这些因素的评估，组织可以提前制定应对措施，降低风险的影响。
8.3 韧性投资
韧性投资是提升组织应对风险能力的核心举措，它涵盖了财务、运营、技术和组织等多个方面。财务韧性投资是保障组织资金链稳定的重要手段。组织应保持健康的现金流，确保在面临突发情况时有足够的资金支持运营。多元化的融资渠道也必不可少，如银行贷款、债券发行、股权融资等。通过多元化融资，组织可以降低对单一融资渠道的依赖，提高资金的可得性和稳定性。
运营韧性投资主要体现在构建柔性供应链和制定业务连续性计划上。柔性供应链能够使组织在面对原材料供应中断、运输受阻等情况时，迅速调整供应渠道，确保生产的连续性。业务连续性计划则是在突发事件发生时，保障组织核心业务能够持续运行的预案。例如，在疫情期间，许多企业通过提前制定业务连续性计划，迅速调整生产和销售策略，将损失降到了最低。
技术韧性投资对于保障组织的信息安全和技术创新能力至关重要。组织应加强数据和网络安全防护，防止数据泄露和网络攻击。拥有敏捷的 IT 系统能够使组织快速响应市场变化和技术发展。例如，一些企业通过引入云计算、大数据等技术，提高了运营效率和决策的科学性。
组织韧性投资侧重于培育鼓励创新、协作和快速学习的文化，建立高效的风险决策机制。创新文化能够激发员工的创造力，使组织在面对挑战时能够不断推出新的产品和服务。协作文化则有助于提高团队的凝聚力和工作效率，促进部门之间的沟通和合作。快速学习的文化能够使组织及时掌握新知识和技能，适应市场变化。高效的风险决策机制能够使组织在面对风险时迅速做出正确的决策，减少损失。
8.4 持续调优
持续调优是组织不断适应环境变化、提升风险管理水平的重要保障。组织应根据环境监测和状态评估的结果，及时调整策略和措施。当环境发生变化时，组织的稳态和紊态也会相应改变，因此需要对稳态进行重新定义和校准。例如，随着市场竞争的加剧，组织可能需要提高市场份额的目标，调整产品定位和营销策略。
在应对风险的过程中，组织还应不断总结经验教训，优化韧性投资的方向和方式。通过对过去的风险事件进行分析，找出存在的问题和不足之处，及时改进。例如，如果在某次突发事件中发现供应链存在薄弱环节，组织可以加大对供应链的投资，加强与供应商的合作，提高供应链的稳定性。
持续调优还包括对组织的管理流程和制度进行优化。随着组织的发展和环境的变化，原有的管理流程和制度可能会变得不再适用。组织应及时对其进行调整和完善，提高管理效率和决策的科学性。例如，通过引入信息化管理系统，实现业务流程的自动化和数字化，提高工作效率和数据的准确性。
组织还应加强与外部机构的合作与交流，学习借鉴先进的风险管理经验和技术。与同行业企业、科研机构、咨询公司等建立合作关系，共同开展研究和实践，分享经验和资源。通过持续调优，组织能够不断提升自身的风险应对能力，实现可持续发展。
九、 跨领域应用案例
9.1 企业危机应对
在企业运营过程中，会面临各种各样的危机，如市场波动、供应链中断、突发公共事件等，这些都构成了企业的“紊态”环境。以2020年新冠疫情为例，全球众多企业受到了巨大冲击，许多行业的市场需求急剧下降，供应链也受到严重影响。
对于企业来说，“稳态”是其稳定运行、各项指标在可接受范围内的理想或正常状态。在疫情期间，一些企业的“稳态”被打破，如旅游、餐饮、航空等行业。然而，也有一些企业通过提升自身的“韧性”，成功应对了危机。
以苹果公司为例，在疫情期间，其供应链受到了一定程度的影响。但苹果公司凭借其强大的财务韧性，保持了健康的现金流和多元化的融资渠道，能够在困难时期继续投入研发和生产。苹果公司还具有较强的运营韧性，通过与供应商紧密合作，调整生产计划，确保了产品的供应。苹果公司的技术韧性也为其应对危机提供了支持，其先进的技术和创新能力使其能够快速适应市场变化，推出符合消费者需求的新产品。
另一个案例是特斯拉。在疫情期间，特斯拉面临着供应链中断和市场需求下降的双重挑战。然而，特斯拉通过不断创新和提升自身的生产效率，成功应对了危机。特斯拉的财务韧性使其能够在困难时期继续进行研发和扩张，而其运营韧性则体现在其灵活的生产计划和供应链管理上。特斯拉的技术韧性也为其在电动汽车市场的竞争中保持领先地位提供了支持。
9.2 金融系统稳定
金融系统是经济的核心，其稳定对于整个经济的发展至关重要。在金融系统中，“紊态”可能表现为市场的剧烈波动、信用风险的增加、流动性短缺等。例如，2008年的全球金融危机就是金融系统“紊态”的典型案例，这场危机导致了全球金融市场的崩溃和经济的衰退。
金融系统的“稳态”是指其稳定运行、各项指标在可接受范围内的理想或正常状态。为了维护金融系统的稳定，各国政府和监管机构采取了一系列措施，如加强监管、提高资本充足率、建立存款保险制度等。
以美国为例，在2008年金融危机后，美国政府采取了一系列措施来加强金融监管，提高金融机构的抗风险能力。例如，美国通过了《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》，加强了对金融机构的监管，提高了资本充足率和流动性要求。美国还建立了金融稳定监督委员会，负责监测和评估金融系统的稳定性。
另一个案例是中国的金融系统。在面对经济下行压力和外部风险时，中国政府采取了一系列措施来维护金融系统的稳定。例如，中国加强了对金融机构的监管，提高了资本充足率和流动性要求，同时还加大了对实体经济的支持力度，促进了经济的稳定增长。中国还建立了存款保险制度，为储户提供了保障，增强了金融系统的稳定性。
9.3 城市应急管理
城市是人口和经济活动的集中地，面临着各种自然灾害、公共卫生事件和社会安全事件等挑战。在城市应急管理中，“紊态”可能表现为地震、洪水、火灾、疫情等突发事件。例如，2020年的新冠疫情对全球各大城市的应急管理能力提出了严峻考验。
城市的“稳态”是指其正常运行、各项功能在可接受范围内的理想或正常状态。为了应对突发事件，城市需要建立完善的应急管理体系，提高自身的“韧性”。
以上海为例，作为超大城市，上海面临着各种安全风险。为了保障城市的安全运行，上海从战略高度上加强了城市安全发展的顶层设计和系统谋划，逐步建立起分类管理、分级负责、条块结合、属地管理为主的城市安全治理格局。上海还着力推进城市安全生产和城市防灾减灾救灾协同发展的机制模式，构建了部门联动、条块结合、区域协同的城市安全韧性治理机制。
在疫情期间，上海通过建立健全疫情防控体系，加强了对疫情的监测和预警，及时采取了防控措施，有效地控制了疫情的传播。上海还通过加强物资保障、优化医疗资源配置等措施，保障了市民的生活和健康。
另一个案例是纽约。在2012年的飓风桑迪袭击后，纽约市意识到了提升城市应急管理能力和韧性的重要性。纽约市采取了一系列措施来加强城市的防灾减灾能力，如加强基础设施建设、提高建筑物的抗灾能力、建立应急物资储备体系等。纽约市还加强了对市民的应急教育和培训，提高了市民的应急意识和自救互救能力。
十、 未来展望与挑战
10.1 复杂性挑战
未来，风险系统所面临的复杂性挑战将愈发严峻。从内外部环境来看，紊态的来源日益广泛且相互交织。在宏观层面，国际政治经济格局的不稳定、地缘政治冲突等因素不断增加，如贸易保护主义的抬头、局部战争的爆发，都会对全球经济和企业运营带来巨大冲击。以某跨国企业为例，由于贸易摩擦导致关税增加，其原材料进口成本大幅上升，供应链也受到严重影响，这使得企业原本稳定的运营状态被打破，面临着巨大的风险。
在微观层面，企业内部的组织架构、业务流程等也变得越来越复杂。随着企业的发展和多元化经营，不同部门之间的协作难度加大，信息流通不畅，容易出现决策失误和执行偏差。新技术的快速发展和应用也带来了新的风险，如人工智能、大数据等技术的应用，虽然提高了企业的效率和竞争力，但也面临着数据安全、隐私泄露等问题。
风险之间的关联性和传导性也越来越强。一个微小的风险事件可能会引发连锁反应，导致整个系统的崩溃。例如，金融市场中的某一家银行出现问题，可能会引发投资者的恐慌，进而导致整个金融体系的动荡。这种复杂性使得风险的识别、评估和应对变得更加困难，传统的风险管理方法已经难以适应新的形势。
10.2 韧性度量
韧性度量是未来风险管理中的一个重要挑战。目前，虽然对于韧性的概念有了较为清晰的认识，但如何准确地度量韧性仍然是一个难题。韧性涉及到系统的多个方面，包括财务、运营、技术、组织等，每个方面的韧性又受到多种因素的影响，因此很难用一个单一的指标来衡量。
在财务韧性方面，通常可以通过一些财务指标来进行评估，如现金流、资产负债率等。但这些指标只能反映企业在某一时刻的财务状况，不能全面地反映企业的财务韧性。例如，一家企业的现金流在短期内可能比较充足，但如果其债务结构不合理，长期来看仍然可能面临财务风险。
在运营韧性方面，衡量标准更加模糊。运营韧性涉及到企业的供应链管理、生产流程、客户服务等多个环节，每个环节的韧性都受到多种因素的影响，如供应商的稳定性、生产设备的可靠性、员工的素质等。目前，还没有一种统一的方法来准确地度量运营韧性。
技术韧性和组织韧性的度量也面临着同样的问题。技术韧性涉及到企业的信息技术系统、数据安全等方面，组织韧性涉及到企业的文化、团队协作等方面，这些方面的度量都需要综合考虑多个因素，并且需要不断地进行动态评估。
10.3 自适应进化
自适应进化是未来风险系统发展的必然趋势。在复杂多变的环境中，系统需要具备自适应能力，能够及时调整自身的状态和策略，以应对不断变化的风险。这就要求系统能够不断地学习和进化，提高自身的韧性和抗风险能力。
企业作为一个典型的风险系统，需要建立自适应进化的机制。在战略层面，企业需要根据市场环境的变化和自身的发展情况，及时调整战略方向和目标。例如，当市场需求发生变化时，企业需要及时调整产品结构和营销策略，以满足客户的需求。
在运营层面，企业需要不断优化业务流程，提高运营效率和灵活性。例如，通过引入先进的信息技术和管理方法，实现供应链的可视化和智能化，提高企业的供应链韧性。企业还需要加强员工的培训和发展，提高员工的素质和能力，以适应不断变化的工作环境。
在组织层面，企业需要培育一种鼓励创新和学习的文化，建立高效的沟通和协作机制。例如，通过开展内部创新活动，激发员工的创新思维和创造力，提高企业的创新能力。企业还需要加强与外部合作伙伴的合作，共同应对风险和挑战，实现互利共赢。
自适应进化还需要企业具备强大的数据分析和决策能力。通过对大量的数据进行分析和挖掘，企业可以及时发现风险和机会，做出科学的决策。例如，利用大数据技术对市场趋势进行预测，为企业的战略决策提供支持。
作者介绍：
王明军教授个人系统介绍
一、人物定位
王明军，自由经济学家、MBA导师、教授，业内誉为“中国鬼才”。长期扎根国家战略性新兴产业，以“顶层设计+系统落地”双轮驱动，为政府、央企及高成长企业提供从战略蓝图到商业闭环的全生命周期服务。
二、学术与职业背景
1. 学术身份
· 多所985/211高校兼职教授、博士生导师
· 国家应急管理专家库成员、海峡两岸应急管理高峰论坛专家库成员
· 中国数字经济产业发展联盟专委会战略顾问
· 《数字经济与低空经济评论》创刊合伙人
· 《消费创富理论体系》原始创建人
· 参与《电商客户服务标准和信用评价体系标准》的起草制订
· 参与《无人机起降应用服务规范标准》的起草制订
2. 职业履历
· 曾任大型央企战略与投资委员会首席顾问
· 国际咨询公司大中华区首席顾问
· 创立民间“应急管理研究院和低空经济研究院”并任院长和首席研究院
三、核心研究领域
1. 低空经济：低空空域政策与产业规划、低空物流网络与低空新基建战略建设、eVTOL
商业场景。
2. 无人机应用：集群调度算法、行业级SaaS平台、空域监管体系、反无人机应用、无
人机技术应用。
3. 数字经济：数据要素市场化、数字政府、跨境数据合规、大数据建设、数据模型规
划与建设、数字资产与确权、数字经济应用。
4. 人工智能应用：大模型行业落地、算力架构体系、AI+应急指挥、AI+农业决策、智
慧城市应用、AI+文旅、 AI+安全科技。
5. 应急管理：应急管理战略与政策、智慧化应急管理、巨灾情景模拟、韧性城市指标、
政社协同机制、防灾救灾减灾体系、平战结合的应急管理与应用。
6. 应急救援应用：空地海一体联动、无人化救援装备、72小时黄金救援链、应急救援
技术应用、应急救援供应链、数字化应急救援。
7. 安全科技：城市风险图谱、工业互联网安全、关键信息基础设施防护、安全评级评
估、安全防范体系、数字化安全应用、消防与消防维保。
四、方法论体系
“七维一体”顶层设计模型：政策-技术-资本-场景-标准-人才-品牌全维耦合，确保战略可实施、可扩张、可迭代。
“资讯+咨询+顾问+教练+陪跑+执行”六位一体的全方位服务实施落地。
五、擅长项目类型
1. 商业模式规划与设计
· 从价值主张到盈利模式到资本路径的“三级火箭”模型。
· 从战略规划到商业模式到市场运营与应用的“三级出海”结构。
2. 产业经济规划与设计
· “产业链图谱、价值链攀升、供应链安全”三位一体。
· “战略-模式-技术-团队-运营-市场”六位一体。
3. 大数据模型规划与建设
· 数据湖-数据中台-决策脑三级架构，打通G/B/C端数据闭环。
· 数据模型-数据库-数据云-数据应用-数据服务，形成数据轨迹体系。
4. 新（自）媒体规划与设计
· “内容+算法+场景”融合传播，实现品牌指数级增长。
· “流量+会员+社群+平台+市场”形成五位一体。
5. 专业学科建设与应用
· 面向高校及科研院所，构建“课程-实验室-产业学院”完整体系。
· 构建以学科建设为基础的专业集群体系， 实施高品质应用型科学专业。
6. 专业课题研究与运用
· 国家社科重大、科技部重点研发计划等3.5+课题主持经验。
· 政府职能部门与高校专业课题的科研开发。
7. 产业链建设与应用
· 链长制、链主企业遴选、产业链金融、产业大脑。
· 产业链数字化、产业链供给侧改革创新、产业链发展创新。
8. 农业文旅发展与规划
· “数字农业+沉浸式文旅+社区运营+绿色消费”乡村振兴4.0模式。
· “康养+文旅+研学+文创+旅居+禅修+农家”的多元一体化体系。
六、愿景与使命
让技术真正服务产业，让产业切实造福民生。王明军教授及其团队将持续以全球视野、系统思维、极致落地，助推中国在新一轮科技革命与产业变革中走在世界前列。
联系方式：
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